O nas
Zakaj smo svetovalnico sploh ustanovili
Ker sva videla, kaj se zgodi z nezaščitenim premoženjem — in odločila, da to delava drugače.
Kaj počnemo in za koga
Horvat & Mlakar je specializirana svetovalnica za varovanje in ohranjanje premoženja zasebnih posameznikov, podjetnikov in premožnih družin.
Naše delo je preprosto opisati: pomagamo ljudem, ki so si premoženje zgradili, da ga ne izgubijo. Delamo z zasebnimi posamezniki in podjetniki z neto premoženjem od 200.000 EUR naprej, ki živijo ali poslujejo v Sloveniji, Avstriji ali Nemčiji. Naše stranke niso tipični maloprodajni vlagatelji — so ljudje z bolj kompleksnimi situacijami: lastniki podjetij z osebnim in poslovnim premoženjem, ki sta prepletena; posamezniki z dedovano ali prodano nepremičnino, ki iščejo strukturo; expatriati, ki se soočajo z davčnimi in pravnimi izzivi čezmejnega premoženja. Za vse te primere nudimo poglobljeno analizo, pisni premoženjski načrt in — pri strankah, ki se odločijo za stalno partnerstvo — redne letne preglede. Naš pristop je vedno individualen: ne prodajamo pakiranega produkta, temveč razvijamo prilagojeno strategijo.
Kako delamo — in česa ne delamo
Transparentnost je del storitve: naše omejitve so tako pomembne kot naše kompetence.
Svetovalnica je bila ustanovljena leta 2011 v Bledu — zavestna odločitev, da ostanemo stran od finančnih središč in bliže strankam, ki iščejo mir in red v svojem premoženjskem položaju. V trinajstih letih delovanja smo izpeljali več kot 180 celovitih premoženjskih pregledov. Naš model temelji na honorarnem svetovanju: ne prejemamo provizij, ne distribuiramo produktov, ne upravljamo premoženja v smislu diskrecijskega mandata. Kaj torej ne počnemo: ne trgujemo z vrednostnimi papirji za tebe, ne upravljamo vzajemnih skladov, ne nudimo storitev za stranke pod pragom, ki ga zmoremo poglobljeno pokriti. Rezultati svetovanja so odvisni tudi od dejavnikov izven naše kontrole — tržnih razmer, zakonodajnih sprememb in odločitev stranke same. Tega ne skrivamo. Obljubimo pa, da bo naša analiza vsakič temeljita in naš nasvet vedno neodvisen.
„Andrej in Luka sta mi pomagala razumeti, da moja dotedanja „diversifikacija“ sploh ni bila prava zaščita. Celotna struktura je bila izpostavljena istemu tržnemu tveganju v različnih ovojih. Po reorganizaciji v začetku 2022 sem krizo konca leta premagal bistveno bolje od povprečja.“
Tomaž Pregl, lastnik podjetja, Jesenice
Povežimo se
Pisarna Horvat & Mlakar, Cesta svobode 15, 4260 Bled. Dosegljivi po telefonu in e-pošti v delovnem času.
Telefon: +386 4 574 1200 · E-pošta: info@clearbloomq.site · Uradne ure: ponedeljek–četrtek 8:30–17:00, petek 8:30–16:00
Pošlji sporočilo